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合规应谨慎评估

时间:2019-11-11 08:49:07 来源:下麦门户网站 收藏

业内人士指出,在当前财富管理转型的背景下,我国没有真正的基金投资平台来赚取客户咨询费。然而,买家多年来一直在海外投资。由于其商业模式确保投资者、渠道和顾问的利益高度一致,因此深受投资者和市场的欢迎,并逐渐成为发达市场的主流商业模式和渠道。

2018年11月16日,在苏州举行的中国资产管理协会第二届“养老与投资”论坛上,中国证监会副主席李超表示,中国证监会将推进基金投资咨询业务试点,支持合格机构为个人投资者提供基金组合配置服务,逐步将零售短期交易基金转化为长期配置权。

据此前媒体报道,首批进入试点的机构约有七八家,其中包括腾讯李开通、蚂蚁金融服务和米英财富等四家公共基金公司和第三方金融机构。

由于投资许可证尚未“开放”,各种机构在合规方面“摸着石头过河”。李进认为,目前的平台是通过严格的选择模式做到这一点的,对一些有投资能力的大型虚拟企业进行定向选择,只显示个人的投资计划。是否相信和投票完全取决于球迷自己。这种模式本质上不同于推荐股票或基金。如果监管机构发放投资和护理许可证,这将是另一种模式,可以收取费用。

第三方基金销售平台合规部负责人王伟(化名)表示,对于第三方销售平台来说,作为销售代理,很难将这种行为认定为基金销售行为,因此风险很小,因为它邀请相关大V进入并选择相关基金产品,建立投资组合供投资者选择跟随。通过链接将上述人员推荐给各自的客户群。如果集团主要推荐代销机构或平台,或者不提及具体基金产品,而介绍平台的活动和特殊领域,风险相对可控。如果具体的组合产品细节在集团中详细介绍并推荐购买,将存在被认定为委托非代理机构员工进行产品促销和销售的潜在风险。

王伟表示,在与分销平台合作之前,big v通常会与平台签署相关法律文件进行限制,如组合产品的选择范围、合作过程中被禁止的项目、违反协议的责任等。因此,如果big v在此过程中有任何相关违约行为,可根据签署的协议进行调查。

对于投资者来说,由于最终提供基金销售服务的主体是一家特许销售机构,投资者面临的风险应该是基金产品或基金组合本身的风险,这也要求平台在销售或提供服务过程中做好产品和风险的适当匹配、告知和解释工作。

王伟认为,如果上述大V单独与基金公司合作,选择基金公司的产品建立投资组合,并在基金公司自身平台或委托平台以外的其他地方进行展示和推荐,基金公司应承担产品销售的合规风险,其相关部门也应进行相应的评估。赵光泽表示,在实际操作中,基金公司确实非常重视严格控制合规风险,大V推荐基金时分发的材料和使用的演讲技巧都要接受公司合规审计。

资料来源:中国证券报

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